Top quỹ cân bằng dẫn đầu thị trường 2025 | VCBF-TBF

VCBF-TBF là quỹ cân bằng có lợi nhuận cao nhất năm 2025 với mức sinh lời 15,83%, đồng thời cũng đứng đầu nhóm quỹ cân bằng ở mốc 5 năm với mức tăng 80,19%. Không chỉ nổi bật ở kết quả năm 2025, VCBF-TBF còn cho thấy khả năng tích lũy bền bỉ qua nhiều chu kỳ thị trường.

Quỹ cân bằng có hiệu suất tốt nhất năm 2025

Theo Báo cáo Hiệu suất Quỹ mở 2025 của Fmarket, VCBF-TBF là quỹ cân bằng có mức sinh lời cao nhất trong năm 2025 với lợi nhuận 15,83%. Điểm đáng chú ý là kết quả này không đứng riêng lẻ, mà nối tiếp một quá trình tích lũy hiệu suất đã được duy trì trong nhiều năm.

Cụ thể, VCBF-TBF cũng là quỹ đứng đầu nhóm quỹ cân bằng ở mốc 5 năm với mức lợi nhuận 80,19%. Điều này cho thấy hiệu quả của quỹ không chỉ đến từ một giai đoạn thị trường thuận lợi ngắn hạn, mà được tích lũy qua cả quá trình đầu tư có kỷ luật, trải qua nhiều nhịp tăng giảm khác nhau của thị trường. Với nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ cân bằng vừa có khả năng tăng trưởng, vừa ổn định hiệu suất theo thời gian, đây là một lựa chọn phù hợp cho những người hướng tới tích lũy tài sản dài hạn nhưng vẫn muốn kiểm soát mức độ rủi ro.

Nói cách khác, VCBF-TBF không chỉ mạnh ở “thành tích năm 2025”, mà còn cho thấy năng lực duy trì hiệu quả trong trung và dài hạn. Đây cũng là yếu tố giúp quỹ tạo khác biệt so với nhiều sản phẩm đầu tư.

Chiến lược đầu tư của VCBF-TBF

VCBF-TBF là Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược VCBF, thành lập ngày 24/12/2013. Đây là quỹ mở cân bằng, được xây dựng để hướng đến tăng trưởng dài hạn từ hai nguồn chính: tăng giá cổ phiếu và thu nhập từ cổ tức, trái tức.

Về cấu trúc danh mục, quỹ phân bổ 50% ±25% vào cổ phiếu niêm yết, chủ yếu là cổ phiếu vốn hóa lớn và vừa, đồng thời phân bổ 50% ±25% vào các tài sản thu nhập cố định như tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp có chất lượng tín dụng tốt.

VCBF-TBF phù hợp với nhà đầu tư tìm kiếm một giải pháp đầu tư “ổn định nhưng vẫn tăng trưởng”, thay vì nghiêng hẳn về phòng thủ hoặc tăng trưởng cao.

Hiệu suất của VCBF-TBF qua từng giai đoạn

Nếu chỉ nhìn vào kết quả một năm, nhà đầu tư sẽ khó thấy hết giá trị của VCBF-TBF. Điểm đáng chú ý hơn là quỹ đã đi qua nhiều giai đoạn thị trường biến động khác nhau: giai đoạn tích lũy ban đầu, những thời kỳ biến động do căng thẳng thương mại toàn cầu, cú sốc Covid-19, cho đến các đợt rung lắc mạnh của thị trường vốn trong nước.

Trong những giai đoạn khó khăn đó, lợi thế của một quỹ cân bằng bắt đầu thể hiện rõ: danh mục không phụ thuộc hoàn toàn vào cổ phiếu, mà có thêm phần tài sản thu nhập cố định đóng vai trò như lớp đệm. Nhờ vậy, quỹ có khả năng giữ được quỹ đạo đầu tư ổn định hơn trong khi vẫn duy trì dư địa tăng trưởng khi thị trường hồi phục.

Bước sang giai đoạn phục hồi và tăng trưởng mạnh hơn của thị trường, hiệu suất của quỹ ghi nhận rõ nét hơn qua từng năm. Quỹ VCBF-TBF đạt 16,9% trong năm 2023, thuộc top thị trường trong nhóm quỹ cân bằng; năm 2024 quỹ đạt 20,2%, và đến năm 2025 tiếp tục đạt 15,8%, qua đó dẫn đầu phân khúc quỹ cân bằng trong nhiều năm liên tiếp. Nhìn theo mạch này, sức hút của VCBF-TBF đến từ việc quỹ vừa có khả năng đi qua giai đoạn khó khăn, vừa tận dụng được các giai đoạn thị trường hồi phục để tạo tăng trưởng cho danh mục.

Vì sao VCBF-TBF có lợi thế so với nhiều nhà đầu tư cá nhân tự chọn danh mục?

Một trong những khó khăn lớn nhất với nhà đầu tư cá nhân là việc vừa phải chọn đúng cổ phiếu, vừa phải kiểm soát nhịp vào – ra thị trường, vừa phải duy trì kỷ luật trong giai đoạn biến động mạnh. Với quỹ cân bằng như VCBF-TBF, phần việc đó được chuyển sang cho đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp, trong khi danh mục vẫn giữ được sự hài hòa giữa tăng trưởng và phòng thủ.

Lợi thế cốt lõi của quỹ nằm ở mô hình kết hợp giữa cổ phiếu và tài sản thu nhập cố định. Khi thị trường cổ phiếu thuận lợi, danh mục có dư địa để tăng trưởng. Khi biến động mạnh hơn, phần tài sản cố định đóng vai trò như lớp đệm giúp kiểm soát biên độ dao động.

Đây là lý do quỹ cân bằng thường phù hợp với nhà đầu tư muốn đi đường dài, nhưng vẫn ưu tiên cảm giác “dễ nắm giữ” hơn so với quỹ cổ phiếu thuần.

Các quỹ mở khác do VCBF quản lý

VCBF là một trong những công ty quản lý quỹ được thành lập sớm trên thị trường Việt Nam, ra đời từ năm 2005. Doanh nghiệp là liên doanh giữa Vietcombank và Franklin Templeton. Tính đến 31/12/2025, VCBF đang quản lý gần 8.180 tỷ đồng tài sản cho khách hàng tổ chức và cá nhân.

Ngoài VCBF-TBF, VCBF hiện quản lý bốn quỹ mở khác với định vị khá rõ theo từng nhu cầu đầu tư:

• VCBF-BCF: quỹ cổ phiếu hàng đầu, tập trung vào các doanh nghiệp vốn hóa lớn và thanh khoản tốt.
• VCBF-MGF: quỹ cổ phiếu tăng trưởng, hướng vào nhóm doanh nghiệp vốn hóa vừa có tiềm năng tăng trưởng cao.
• VCBF-AIF: quỹ thu nhập chủ động, ưu tiên các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức hấp dẫn.
• VCBF-FIF: quỹ trái phiếu, thiên về mục tiêu ổn định và tích lũy thu nhập đều đặn hơn.

Nhìn theo hệ sản phẩm, VCBF-TBF giữ vai trò như điểm cân bằng ở giữa: không quá phòng thủ như quỹ trái phiếu, cũng không quá tăng trưởng như quỹ cổ phiếu thuần.

Có nên lựa chọn quỹ VCBF-TBF cho những năm tiếp theo?

Có. Nếu người đọc đang tìm một quỹ cân bằng nổi bật về hiệu suất trong năm 2025 nhưng vẫn có câu chuyện dài hạn đủ thuyết phục, VCBF-TBF là một trong những cái tên đáng chú ý nhất. Quỹ dẫn đầu nhóm quỹ cân bằng năm 2025, đứng đầu luôn ở các mốc dài hạn 5 năm trong cùng nhóm, có chiến lược đầu tư rõ ràng và thuộc hệ sản phẩm của một công ty quản lý quỹ đã hoạt động hơn 20 năm trên thị trường.

Với nhóm nhà đầu tư muốn tích lũy trung và dài hạn theo cách cân bằng hơn, đây là sản phẩm đáng để tìm hiểu kỹ trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Câu hỏi thường gặp

Nguồn dữ liệu tham khảo trong bài: Fmarket – Báo cáo Hiệu suất Quỹ mở 2025; Các thông tin khác do VCBF công bố.