Quỹ mở cân bằng – Lựa chọn dành cho nhà đầu tư muốn “ổn định nhưng vẫn tăng trưởng”

Nhiều nhà đầu tư mong muốn tìm kiếm mức lợi nhuận hấp dẫn trong dài hạn nhưng lại không có đủ thời gian theo dõi thị trường hay chấp nhận rủi ro lớn. Chính nhu cầu đó khiến quỹ mở – đặc biệt là quỹ mở cân bằng – trở thành kênh đầu tư ngày càng được quan tâm trong những năm gần đây.

1. Sự khác biệt của quỹ mở cân bằng

Trên thị trường, quỹ mở thường được phân thành ba nhóm: quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng.

• Quỹ cổ phiếu hướng đến mức sinh lời cao song biến động lớn.
• Quỹ trái phiếu ưu tiên sự ổn định, phù hợp với khẩu vị rủi ro thấp.
• Quỹ cân bằng kết hợp cả hai, tận dụng lợi thế tăng trưởng của cổ phiếu trong khi vẫn duy trì sự ổn định từ trái phiếu.

Nhờ chiến lược phân bổ linh hoạt giữa các loại tài sản, quỹ cân bằng giúp nhà đầu tư giảm thiểu tác động từ biến động thị trường, đồng thời vẫn duy trì mục tiêu tăng trưởng bền vững theo thời gian.

2. VCBF – đơn vị tiên phong triển khai quỹ cân bằng tại Việt Nam

Trong số các công ty quản lý quỹ tại Việt Nam, Công ty Quản lý Quỹ Vietcombank (VCBF) là một trong những đơn vị đầu tiên xây dựng và vận hành mô hình quỹ cân bằng. VCBF thừa hưởng chuyên môn từ sự liên doanh giữa Vietcombank và Franklin Templeton – tập đoàn quản lý tài sản hàng đầu thế giới đến từ Hoa Kỳ.

Franklin Templeton hiện sở hữu hơn 100 quỹ được Morningstar xếp hạng 4–5 sao, thể hiện năng lực quản trị rủi ro và hiệu quả đầu tư vượt trội. Nền tảng quốc tế này là cơ sở giúp VCBF phát triển các sản phẩm phù hợp với điều kiện thị trường và nhu cầu của nhà đầu tư trong nước.

3. VCBF-TBF – quỹ cân bằng dẫn đầu thị trường nhiều năm liền

Quỹ Đầu tư Cân Bằng Chiến lược VCBF (VCBF TBF) là quỹ cân bằng được VCBF quản lý theo định hướng tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn và kiểm soát rủi ro.

Hiệu quả hoạt động của quỹ nổi bật trên cả ngắn, trung và dài hạn.

• Năm 2025, VCBF TBF đạt mức sinh lời 15,8%, dẫn đầu nhóm quỹ cân bằng;
• Năm 2024, quỹ đạt 20,2%, tiếp tục đứng đầu phân khúc;
• Với thời gian nắm giữ 3 năm, 5 năm hay 10 năm, quỹ đều nằm trong nhóm có hiệu suất cao nhất thị trường.

Kể từ khi thành lập, VCBF TBF duy trì hiệu suất tích cực trong 10/12 năm, với lợi nhuận bình quân 11,9%/năm – minh chứng cho sự ổn định và khả năng quản lý danh mục hiệu quả trong nhiều giai đoạn thị trường.

4. Giải pháp cho nhà đầu tư không có thời gian theo dõi thị trường

Thay vì phải tự nghiên cứu cổ phiếu, trái phiếu và liên tục điều chỉnh danh mục, nhà đầu tư chỉ cần số vốn ban đầu không lớn để tham gia quỹ mở. Danh mục của nhà đầu tư sẽ được đội ngũ chuyên gia quản lý theo chiến lược rõ ràng, minh bạch và chịu sự giám sát của các cơ quan chức năng cũng như ngân hàng giám sát độc lập.

Nhờ cơ chế hoạt động chuyên nghiệp, quỹ mở – đặc biệt là quỹ cân bằng như VCBF TBF – đang trở thành lựa chọn phù hợp cho những người hướng tới tích lũy tài sản dài hạn nhưng vẫn muốn kiểm soát mức độ rủi ro.