Việc thành lập và hoạt động của Quỹ mở được Bộ Tài Chính quy định theo Thông tư số 183/11/TT-BTC và số 15/2016/TT-BTC. Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước (UBCKNN) là cơ quan cấp giấy phép thành lập các Quỹ mở. Quỹ mở của VCBF được giám sát chặt chẽ bởi UBCKNN, Ban Đại Diện quỹ, ngân hàng giám sát và công ty kiểm toán đa quốc gia Ernst & Young để đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư. Báo cáo tài chính, tài sản ròng, giá của chứng chỉ quỹ của các Quỹ mở của VCBF luôn được công bố trên trang web của VCBF và UBCKNN.
Đặc biệt, Quý khách có thể rút vốn khỏi Quỹ mở VCBF bất kỳ lúc nào.
Tiền của nhà đầu tư sẽ không phải do VCBF hay bất kỳ đại lý phân phối nào giữ mà phải được cất giữ tại tài khoản tại ngân hàng giám sát của quỹ, hiện tại là ngân hàng đa quốc gia Standard Chartered.
Ngay cả trong trường hợp công ty quản lý quỹ vì lý do nào đó mà phải dừng hoạt động thì tiền của Nhà đầu tư của các Quỹ mở VCBF được phong tỏa tại ngân hàng giám sát, Đại hội Nhà đầu tư sẽ họp lại để chọn ra công ty quản lý quỹ mới tiếp tục quản lý quỹ đó.
Quý khách có thể truy cập link sau để có thêm thông tin về Thông tư 183/2011/TT-BTC của Bộ Tài chính ngày 16/12/2011 - Hướng dẫn về việc thành lập và quản lý Quỹ mở: Tại đây
Khi bán chứng chỉ Quỹ mở thì Quý khách sẽ phải đóng thuế thu nhập cá nhân theo Luật định. Mức thuế đối với nhà đầu tư trong nước là 0,1% trên giá trị giao dịch (số tiền bán ra).
Giá chứng chỉ Quỹ mở của VCBF rất minh bạch vì những lý do sau:
Quỹ mở của VCBF hoạt động rất minh bạch vì những lý do sau:
Quỹ mở VCBF có tính thanh khoản cao so với các kênh đầu tư khác. Nhà đầu tư Quỹ mở có thể rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư một cách dễ dàng, nhanh chóng bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ (CCQ) cho VCBF bất cứ lúc nào. VCBF có trách nhiệm mua lại tất cả các CCQ với giá CCQ tại thời điểm bán trừ đi phí bán (nếu có).
Quý khách hãy liên hệ với tư vấn viên liên hệ với Quý khách hoặc gửi thư đến hòm thư info@vcbf.com để được hướng dẫn chi tiết.
Đầu tư vào Quỹ mở VCBF là hình thức đầu tư. Gửi tiết kiệm có lãi suất thường cố định. Đầu tư Quỹ mở VCBF là nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận và tăng giá trị nhiều trong tương lai vì vậy không có lãi suất cố định. Vì lãi suất đầu tư Quỹ mở VCBF có thể cao hơn gửi tiết kiệm nên cũng có rủi ro hơn gửi tiết kiệm.
Quỹ mở VCBF có các chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm sẽ đầu tư tiền của Quý khách vào cổ phiếu, trái phiếu niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Khi đầu tư vào Quỹ mở thì sẽ Quý khách sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.
VCBF luôn chọn các loại cổ phiếu được định giá thấp hơn giá trị thực hoặc có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn để đầu tư. Do đó, Quỹ mở VCBF luôn có thể đem lại lợi nhuận cao cho Quý khách trong dài hạn.
Đầu tư với Quỹ mở VCBF, Quý khách có thể đầu tư cũng như rút vốn bất kì lúc nào.
Việc đầu tư Quỹ mở VCBF rất đơn giản. VCBF sẽ hướng dẫn Quý khách điền vào Đơn đăng ký. Sau đó Quý khách vui lòng nộp cho VCBF đơn đăng ký, CMND bản sao (có mang theo bản chính để đối chiếu) và cuối cùng VCBF sẽ hướng dẫn Quý khách chuyển số tiền mà Quý khách muốn đầu tư tới tài khoản của các Quỹ mở VCBF tại Ngân hàng giám sát (hiện là Ngân hàng Standard Chartered).
Quý khách có thể đến trực tiếp văn phòng của VCBF ở TP.HCM hoặc Hà Nội để làm hồ sơ.
Hoặc Quý khách có thể mở tài khoản thông qua ứng dụng VCBF Mobile, VCB Digibank, MoMo, Fmarket
Hoặc Quý khách có thể đăng ký tài khoản online bằng cách làm theo "hướng dẫn sử dụng" mở tài khoản tại trang https://trading.vcbf.com/sso/login
Quỹ mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Thay vì Quý khách tự đầu tư chứng khoán trực tiếp thì Quý khách đầu tư tiền vào Quỹ mở.
Quỹ mở là hình thức đầu tư trong đó nhiều nhà đầu tư (NĐT) cùng góp vốn và ủy thác cho công ty Quản lý quỹ (QLQ) đi đầu tư vào thị trường chứng khoán. Khi một NĐT đầu tư vào quỹ mở, NĐT sẽ sở hữu một số lượng chứng chỉ quỹ nhất định tương ứng với số tiền đã đầu tư và giá mua. Theo thời gian các chứng khoản trong danh mục đầu tư của quỹ thay đổi làm cho giá NAV/ccq cũng thay đổi, NĐT có thể bán một phần hoặc toàn bộ số lượng chứng chỉ quỹ mình đã sở hữu để thu tiền về.
Quỹ mở VCBF có các chuyên gia đầu tư kinh nghiệm sẽ đầu tư tiền của quỹ vào cổ phiếu, trái phiếu niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Nếu đầu tư vào các công ty thì Quý khách sẽ nhận được cổ phiếu, còn đầu tư vào Quỹ mở thì sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.
Đặc biệt, VCBF luôn chọn các loại cổ phiếu được thị trường định giá thấp hơn giá trị thực hoặc có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn để đầu tư. Khi giá trị tài sản của quỹ tăng lên tức là giá trị chứng chỉ quỹ tăng lên và Quý khách có lợi nhuận. Do đó, Quỹ mở luôn có thể đem lại lợi nhuận cao cho Quý khách trong dài hạn.
Quỹ Mở là hình thức đầu tư dài hạn. Như lịch sử đã chứng minh ở nhiều nước, lợi nhuận khi đầu tư vào cổ phiếu trong một thời gian dài thường cao hơn lợi nhuận đầu tư vào trái phiếu, sau khi bù lạm phát. Vì thế, quỹ có thể mang đến lợi nhuận cao hơn khi bạn có thể đầu tư vào quỹ Mở dài hạn. Tuy nhiên, việc bạn nên đầu tư vào quỹ Mở trong bao lâu còn hoàn toàn phụ thuộc vào mục tiêu tài chính của riêng bạn và số tiền bạn dự định đầu tư hàng tháng.
VD: Nếu bạn muốn đạt được số tiền là 500 triệu đồng từ số tiền đầu tư định kỳ hàng tháng vào quỹ mở là 3 triệu đồng, tỉ suất lợi nhuận giả định của quỹ đó là 10%/năm thì bạn sẽ cần phải đầu tư trong vòng khoảng gần 9 năm. (Đây chỉ là ví dụ minh họa và đó không phải là tỉ suất lợi nhuận cam kết của bất kỳ một quỹ nào của VCBF).
Số tiền bạn nên đầu tư vào quỹ Mở hàng tháng tùy thuộc vào mục tiêu tài chính của bạn, khoảng thời gian bạn cần rút vốn (thời gian đầu tư) và số tiền mà bạn có thể tiết kiệm mỗi tháng. Với các quỹ mở VCBF, bạn có thể bắt đầu với số vốn từ 100.000 đồng.
VD: Nếu bạn muốn đạt được số tiền là 800.000.000 đồng (tám trăm triệu đồng) trong 10 năm nữa, tỉ suất lợi nhuận giả định của quỹ đó là 10%/năm thì bạn cần đầu tư định kỳ là 3.910.000 đồng hàng tháng. (Đây chỉ là ví dụ minh họa và đó không phải là tỉ suất lợi nhuận cam kết của bất kỳ một quỹ nào của VCBF).
Công ty Quản lý Quỹ VCBF sẽ có trách nhiệm mua lại tất cả các chứng chỉ quỹ Mở với giá trị tài sản ròng của từng chứng chỉ quỹ (hay còn gọi là giá chứng chỉ quỹ) tại thời điểm bán trừ đi phí bán (nếu có).
Mỗi quỹ Mở là một sản phầm đầu tư và có không có thời gian hoạt động xác định.
Bạn nên đầu tư vào quỹ Mở sớm ngay khi bạn xác định được mục tiêu tài chính của bạn. Các mục tiêu tài chính của bạn có thể bao gồm: tiền tiết kiệm để về hưu, mua nhà, mua xe ô-tô, bắt đầu kinh doanh hoặc chi trả tiền học cho các con. Nếu bạn thực hiện việc đầu tư định kỳ sớm thì bạn sẽ đến gần hơn với việc hiện thực ước mơ của bạn. Trì hoãn việc đầu tư chỉ làm gia tăng các gánh nặng cho bạn và việc đạt được các mục tiêu càng khó khăn hơn.
Tiền gửi ngân hàng có lãi suất đảm bảo vì vậy lợi nhuận là có giới hạn. Còn mục tiêu đầu tư của quỹ Mở là mang lại tổng lợi nhuận dài hạn thông qua tăng trưởng vốn gốc và thu nhập bằng cách đầu tư, vì vậy lợi nhuận không có giới hạn. Tuy nhiên, trong ngắn hạn, quỹ có thể có lợi nhuận cao hơn hoặc thấp hơn tiền gửi ngân hàng.
Lợi nhuận đầu tư quỹ Mở của bạn sẽ đến từ chênh lệch giá Chứng Chỉ Quỹ tại thời điểm hiện tại so với giá Chứng Chỉ Quỹ tại thời điểm bạn mua vào trừ đi phí mua và phí bán (nếu có). Như vậy nếu giá Chứng Chỉ Quỹ tại thời điểm hiện tại sau khi trừ đi phí mua và phí bán (nếu có) cao hơn giá Chứng Chỉ Quỹ mà bạn đã mua thì tức là bạn đã có lợi nhuận.
I. Công ty Quản lý Quỹ (QLQ) là gì?
Công ty QLQ là công ty quản lý tiền/tài sản của các quỹ mở. Công ty QLQ sẽ quyết định chiến lược đầu tư của các quỹ mở mà họ quản lý tùy theo mục tiêu đầu tư của từng quỹ.
II. Thế nào là một công ty QLQ tốt?
Đầu tư vào quỹ mở đòi hỏi sự tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi quyết định, nên bạn cần phải hiểu rõ về công ty QLQ mà bạn chọn.
|
Điều kiện để là công ty QLQ tốt |
Lý do VCBF là công ty QLQ tốt |
|
1 |
Uy tín |
|
|
2 |
Kinh nghiệm |
Có đội ngũ chuyên gia QLQ giàu kinh nghiệm và ổn định. |
|
3 |
Kết quả hoạt động |
Các quỹ đang quản lý có kết quả tốt, có lợi nhuận cao hơn các quỹ khác cùng loại và vượt lợi nhuận tham chiếu. |
|
4 |
Triết lý đầu tư |
Triết lý đầu tư quyết định sự ổn định về tình hình hoạt động của quỹ. |
|
5 |
Dịch vụ khách hàng |
|
|
6 |
Danh mục đầu tư |
Danh mục đầu tư đa dạng với nhiều cổ phiếu của nhiều ngành khác nhau. |
|
CÁC BÊN LIÊN QUAN TRONG VIỆC QUẢN LÝ TÀI SẢN, TIỀN CỦA QUỸ
Vì lợi ích của bạn trong việc đầu tư vào Quỹ Mở VCBF, việc quản lý tài sản, tiền của Quỹ được thực hiện nghiêm ngặt và gồm nhiều tổ chức liên quan như sau:
1- Công ty Quản lý Quỹ VCBF:
2- Ngân hàng Giám sát:
3- Đại lý Chuyển nhượng:
4- Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước (UBCKNN):
UBCKNN kiểm tra nghiêm ngặt toàn bộ các hoạt động của các Quỹ VCBF bao gồm các hoạt động đầu tư của Quỹ, các hoạt động quản lý Quỹ, giá trị tài sản ròng, các phí giao dịch, tình hình tài chính và nhân sự của Quỹ để đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư.
5- Công ty Kiểm toán:
GIAO DỊCH CHỨNG CHỈ QUỸ
Với sự minh bạch, chặt chẽ trong quá trình quản lý, VCBF đảm bảo rằng tiền của bạn đang được quản lý an toàn và tăng trưởng trong dài hạn.
Theo quy định của Thông tư số 212/2012/TT-BTC của Bộ Tài Chính quy định rõ các công ty Quản lý Quỹ : “Không được cam kết, bảo đảm kết quả đầu tư trừ trường hợp chỉ đầu tư vào những sản phẩm có thu nhập cố định”. Sản phẩm có thu nhập cố định bao gồm trái phiếu, tín phiếu, tiền gửi ngân hàng. Do đó, các quỹ Mở có đầu tư vào cổ phiếu thì không được cam kết lợi nhuận.
Bạn có thể tham khảo lợi nhuận của các quỹ Mở của VCBF như sau:
(Kết quả hoạt động của quỹ Mở trong quá khứ không nhất thiết đảm bảo cho kết quả hoạt động trong tương lai).
Quỹ cân bằng là một loại quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu và tài sản thu nhập cố định (trái phiếu). Một quỹ cân bằng điển hình sẽ phân bổ một nửa tài sản vào cổ phiếu và một nửa vào trái phiếu. Xét về mặt rủi ro, loại quỹ này có mức rủi ro trung bình.
Do tính chất như vậy, quỹ cân bằng hướng tới những nhà đầu tư tìm kiếm một sự kết hợp giữa tính an toàn của trái phiếu và sự gia tăng lợi nhuận của cổ phiếu. Do đó, khi đầu tư vào quỹ, những nhà đầu tư này thường có mức độ chấp nhận rủi ro vừa phải.
Ví dụ như Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF (quỹ VCBF-TBF) là một quỹ cân bằng. Tuy nhiên, đó là cân bằng chiến lược. “Chiến lược” có nghĩa là quỹ VCBF-TBF có thể thay đổi tỉ lệ của cổ phiếu hay trái phiếu từ 25 đến 75%, chứ không phải luôn chỉ là 50% và 50%. Tùy thuộc vào sự đánh giá của các nhà quản lý quỹ về tình hình kinh tế và sự định giá cổ phiếu trên thị trường chứng khoán, tỉ trọng phân bổ tài sản của quỹ VCBF-TBF sẽ được chuyển đổi từ 25% cho đến 75% cho mỗi loại tài sản.
Thị trường có thể có nhiều biến động, lên xuống. Tuy nhiên vì đầu tư vào quỹ Mở là đầu tư dài hạn, nên bí quyết để chấp nhận biến động thị trường là tập trung vào kết quả lâu dài thay vì các thay đổi hàng ngày.
Chương Trình Đầu Tư Định Kỳ là cách đầu tư lý tưởng để tránh biến động của thị trường. Nếu đầu tư với khoản tiền cố định định kỳ, giá mua trung bình của bạn luôn thấp hơn giá trung bình của Đơn Vị Quỹ mà không phụ thuộc vào biến động của thị trường. Số lượng Đơn Vị Quỹ được mua nhiều hơn khi giá thấp và được mua ít hơn khi giá cao. Do đó, bạn tự động được hưởng lợi mà không cần phải theo dõi giá (NAV) hàng ngày.
Quý khách muốn đầu tư? Vui lòng để lại thông tin:
Vui lòng liên hệ với VCBF. Chúng tôi rất sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi lúc.