Lợi nhuận cam kết/ Đầu tư an toàn/ Rủi ro đầu tư/ Chia cổ tức/ Lãi kép
Tính giá CCQ/ Theo dõi giá
Ngày T & cut-off/ Xác nhận/ Hoàn; nhận tiền/ Lỗi phổ biến.
Biểu phí/ Thuế TNCN khi bán CCQ.
Đơn đăng ký & phiếu lệnh/ Bảng thông tin quỹ/ Báo cáo
Quỹ mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp, trong đó nhiều nhà đầu tư cùng góp vốn và ủy thác cho công ty quản lý quỹ (QLQ) đầu tư vào thị trường.
Nhà đầu tư sẽ nhận chứng chỉ quỹ (CCQ) tương ứng với số vốn bỏ ra. Giá trị CCQ thay đổi theo NAV của quỹ, và nhà đầu tư có thể mua hoặc bán lại CCQ bất cứ lúc nào để rút vốn.
VCBF với đội ngũ chuyên gia sẽ đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam, ưu tiên lựa chọn doanh nghiệp tiềm năng. Khi giá trị tài sản quỹ tăng, giá trị CCQ tăng theo, mang lại lợi nhuận dài hạn cho nhà đầu tư.
Đầu tư quỹ mở không cam kết lợi nhuận. Lợi nhuận khi đầu tư vào quỹ được tính trên chênh lệch giá mua và giá bán chứng chỉ quỹ. Trong quá trình đầu tư không có lợi nhuận cố định. Giá chứng chỉ quỹ có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào tình hình đầu tư của quỹ.
Ví dụ: Quý khách đầu tư 50,000,000 VND, giá chứng chỉ quỹ 28,000 VND. Như vậy Quý khách sở hữu: (50,000,000/28,000)= 1,785.71 Chứng chỉ quỹ. Sau 5 năm, Quý khách cần sử dụng tiền và bán chứng chỉ quỹ. Giá chứng chỉ quỹ lúc này là 35,000 VND. Như vậy Quý khách nhận về: (1,785.71*35,000) = 62,499,850 (chưa bao gồm phí bán và thuế).
Đầu tư quỹ mở có An toàn
Việc thành lập và hoạt động của Quỹ mở được Bộ Tài Chính quy định theo Thông tư số 183/11/TT-BTC và số 15/2016/TT-BTC. Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước (UBCKNN) là cơ quan cấp giấy phép thành lập các Quỹ mở.
Quỹ mở của VCBF được giám sát chặt chẽ bởi:
Nhờ vậy, quyền lợi nhà đầu tư luôn được đảm bảo. Báo cáo tài chính, tài sản ròng (NAV) và giá chứng chỉ quỹ đều được công khai minh bạch trên website VCBF và UBCKNN.
Đặc biệt, nhà đầu tư có thể rút vốn bất kỳ lúc nào.
Tiền của nhà đầu tư sẽ không phải do VCBF hay bất kỳ đại lý phân phối nào giữ mà phải được cất giữ tại tài khoản tại ngân hàng giám sát của quỹ, hiện tại là ngân hàng đa quốc gia Standard Chartered.
Ngay cả trong trường hợp công ty quản lý quỹ vì lý do nào đó mà phải dừng hoạt động thì tiền của Nhà đầu tư của các Quỹ mở VCBF được phong tỏa tại ngân hàng giám sát, Đại hội Nhà đầu tư sẽ họp lại để chọn ra công ty quản lý quỹ mới tiếp tục quản lý quỹ đó.
Có. Toàn bộ chi phí hoạt động được liệt kê chi tiết trong Bản Cáo Bạch
Quỹ mở của VCBF hoạt động rất minh bạch vì những lý do sau:
Hiện tại, VCBF đang quản lý 5 quỹ mở:
Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tăng trưởng VCBF (VCBF-MGF): (Thành lập 02/12/2021)
Xem thêm: VCBF-MGF
Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hàng đầu VCBF (VCBF-BCF): (Thành lập từ 22/08/2014)
Xem thêm: VCBF-BCF
Quỹ Đầu tư Thu nhập Chủ động VCBF (VCBF-AIF): (Thành lập từ 04/02/2025)
Xem thêm: VCBF-AIF
Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược VCBF (VCBF-TBF): (Thành lập 24/12/2013)
Xem thêm: VCBF-TBF
Quỹ Đầu tư Trái phiếu VCBF (VCBF-FIF): (Thành lập 09/08/2019)
Xem thêm: VCBF-FIF
Hiện tại, VCBF có 2 hình thức đầu tư (áp dụng cho tất cả các quỹ mở VCBF), chi tiết theo bảng bên dưới:
| Tiêu chí | Thông thường | Định kỳ linh hoạt (SIP FLEX) |
|---|---|---|
| Tần suất giao dịch | 2 lần/tuần (Bất cứ lúc nào có nhu cầu đầu tư) | 1 lần/tháng (Duy trì đầu tư định kỳ 1 tháng/ lần) |
| Đặt lệnh giao dịch | Đăng ký online mỗi lần đầu tư | Đăng ký online một lần vào tháng đầu, không cần ấn định số tiền |
| Phí mua lại (phí bán) | Tính trên thời gian đầu của từng khoản riêng lẻ | Tính trên thời gian đầu của tháng đầu tiên |
| Phí phát hành (phí mua) | Miễn phí | |
| Ngày chuyển tiền (T-1) | Trước 14h Thứ 2 (cho kì giao dịch Thứ 3) Hoặc trước 14h Thứ 4 (cho kì giao dịch Thứ 5) |
|
| Ngày giao dịch (T) | Thứ 3 & Thứ 5 | |
| Số tiền giao dịch | Linh hoạt (tối thiểu 100.000 VND) | |
| Đối tượng phù hợp | Phù hợp với ai có vốn nhàn rỗi lớn, đầu tư theo thời điểm hoặc kinh doanh tự do (không có thu nhập đều) | Phù hợp với nhà đầu tư có thu nhập đều đặn, hướng đến mua trung bình giá CCQ. Tạo tính kỉ luật trong đầu tư. |
Có. Lãi kép trong Quỹ Mở là khi lợi nhuận tạo ra từ đầu tư được tái đầu tư liên tục, giúp giá trị vốn tăng trưởng theo thời gian.
Khi VCBF đầu tư vào cổ phiếu và sinh lời, phần lợi nhuận sẽ được tiếp tục tái đầu tư vào các cổ phiếu khác. Quá trình này giúp lợi nhuận được cộng dồn và gia tăng theo cấp số nhân, gọi là lãi kép. Khác với gửi tiết kiệm có lãi suất cố định, lãi kép trong Quỹ Mở phụ thuộc vào biến động của thị trường tài chính.
Hiện tại VCBF chưa có chính sách chia cổ tức vì nếu chia cổ tức hàng năm thì nhà đầu tư phải chịu 5% thuế.
Trường hợp VCBF đầu tư cổ phiếu có cổ tức, cổ tức sẽ được cộng vào tổng tài sản của Quỹ. Tổng tài sản tăng thì giá chứng chỉ quỹ tăng, giá chứng chỉ quỹ tăng thì nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận.
Các quỹ thắng lạm phát bằng cách đầu tư vào doanh nghiệp. Khi lạm phát tăng, giá bán và lợi nhuận doanh nghiệp cũng tăng, nên đầu tư cổ phiếu giúp bảo toàn và gia tăng giá trị vốn. Thị trường chứng khoán phản ánh mức tăng trưởng tối thiểu bằng với GDP Việt Nam (6–7%/năm) và thường cao hơn ở các doanh nghiệp niêm yết, vốn là nhóm dẫn đầu thị trường.
VCBF luôn chọn các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng cao và tài chính vững mạnh, đủ sức vượt qua giai đoạn khó khăn để mang lại lợi suất kỳ vọng tốt hơn, giúp nhà đầu tư duy trì lợi nhuận cao hơn mức lạm phát.
LỢI ÍCH
HẠN CHẾ:
Nhà đầu tư đầu tư nên dài hạn để đạt được lợi nhuận như kì vọng (VCBF khuyên nên đầu tư trên 5 năm)
Hình thức đầu tư nào cũng có rủi ro. Và rủi ro đáng quan tâm nhất khi đầu tư vào Quỹ Mở đó là rủi ro biến động giá CCQ.
Tức là giá CCQ có thể biến động tăng/giảm tùy thuộc vào thị trường chứng khoán, năng lực đầu tư của Quỹ hoặc một số lí do khác.
Do đó Quý khách đọc kĩ bản cáo bạch cần cân nhắc trước khi đầu tư.
(Khi đầu tư Quỹ Mở cần đầu tư bằng tiền nhàn rỗi và đầu tư dài hạn).
So sánh tự đầu tư chứng khoán và đầu tư vào Quỹ mở
| Tự đầu tư | Đầu tư qua quỹ mở |
|---|---|
| Thường thiếu thông tin, khó cập nhật đầy đủ | Có lợi thế nhờ thông tin phân tích từ đội ngũ chuyên gia |
| NĐT cá nhân dễ thiếu kiến thức, kinh nghiệm | Đội ngũ chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm trong việc quản lý tài sản, nghiên cứu thị trường |
| Dễ đầu tư cảm tính, thiếu chiến lược, tâm lý không vững | Có chiến lược đầu tư toàn diện, kỷ luật, chuyên nghiệp |
| Tốn nhiều thời gian tự tìm hiểu & theo dõi | Tiết kiệm thời gian nhờ đội ngũ chuyên gia chuyên môn hóa |
| Thiếu đa dạng hóa danh mục | Danh mục đầu tư đa dạng, nhiều cổ phiếu, nhiều nhóm ngành |
| Vốn nhỏ khó tham gia vào nhiều loại tài sản (VD: Cổ phiếu vốn hóa lớn) | Có thể tham gia gián tiếp qua quỹ mở với số vốn linh hoạt (tối thiểu 100.000 VND) |
| Hạn chế theo quy định của pháp luật (giới hạn NĐT nước ngoài, quy định về NĐT chuyên nghiệp đối với TPDN phát hành riêng lẻ,...) | Quỹ mở đáp ứng điều kiện pháp lý, NĐT chỉ cần tham gia quỹ |
Đầu tư vào Quỹ mở VCBF là hình thức đầu tư, gửi tiết kiệm là hình thức có lãi suất thường cố định. Đầu tư Quỹ mở VCBF nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận và gia tăng giá trị trong tương lai, vì vậy không có lãi suất cố định và không cam kết lợi nhuận. Do đó, lợi suất đầu tư Quỹ mở VCBF có thể cao hơn gửi tiết kiệm nên cũng có rủi ro hơn hình thức gửi tiết kiệm.
Quỹ mở VCBF có các chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm sẽ đầu tư tiền của NĐT vào cổ phiếu, trái phiếu niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Khi đầu tư vào Quỹ mở thì sẽ NĐT sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.
VCBF luôn chọn các loại cổ phiếu được định giá thấp hơn giá trị thực hoặc có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn để đầu tư. Do đó, Quỹ mở VCBF có thể đem lại lợi nhuận cao cho NĐT trong dài hạn.
Đầu tư với Quỹ mở VCBF, NĐT có thể đầu tư cũng như rút vốn bất kì lúc nào.
Có 02 hình thức đầu tư vào quỹ mở VCBF.
1. Đầu tư thông thường
2. Đầu tư định kỳ SIP
Lưu ý: Nhà đầu tư chọn đầu tư một hoặc kết hợp cả hai hình thức đều được. Bản chất của SIP là đầu tư đều đặn hàng tháng để tạo tính kỉ luật trong đầu tư. Tuy nhiên nếu KH có những khoản không đều thì ngoài định kì có thể đầu tư theo hình thức thông thường.
Mỗi quỹ có một chiến lược đầu tư, thời gian khuyên đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau. Do đó Quý nhà đầu tư cần xác định nhu cầu đầu tư, có kế hoạch tiết kiệm và quản lý chi tiêu, xác định khẩu vị rủi ro của mình sau đó sẽ chọn được sản phẩm đầu tư phù hợp.
Quý nhà đầu tư vui lòng liên hệ chuyên viên tư vấn của VCBF để được tư vấn.
| CHUYÊN MÔN ĐẦU TƯ CAO | DANH MỤC ĐẦU TƯ ĐA DẠNG | THANH KHOẢN CAO | NHÀ NƯỚC QUẢN LÍ CHẶT CHẼ | LỢI NHUẬN ĐẦU TƯ CAO |
|---|---|---|---|---|
|
|
|
|
|
1. Mở tài khoản trực tuyến qua app VCB Digibank: Hướng dẫn chi tiết
2. Mở tài khoản trực tuyến qua app VCBF Mobile: Hướng dẫn chi tiết
3. Mở tài khoản trực tiếp tại văn phòng VCBF:
Tải và cài đặt ứng dụng VCBF Mobile
Hướng dẫn mở tài khoản VCBF
Hướng dẫn giao dịch bằng video
Có 02 cách thay đổi thông tin như sau:
1. Thay đổi thông tin trực tuyến: Quý khách vui lòng truy cập vào tài khoản VCBF trên máy tính và thay đổi thông tin trực tuyến theo hướng dẫn sau: Link hướng dẫn
2. Thay đổi thông tin bằng cách ký hồ sơ:
Để thay đổi thông tin chứng minh thư, anh/chị vui lòng chuẩn bị bộ hồ sơ gồm:
Hồ sơ thay đổi thông tin anh/chị gửi về văn phòng VCBF:
Người nhận: Phòng Dịch Vụ Khách Hàng – (028) 3827 0750
Người nhận: Phòng Dịch Vụ Khách Hàng – (024) 3936 4540
Phiếu thay đổi thông tin có thể cập nhật mẫu mới theo từng thời điểm, vui lòng tham khảo trên website của VCBF Tại đây
1. Bản sao hợp lệ Giấy phép đăng ký kinh doanh
2. Bản sao hợp lệ Điều lệ Doanh nghiệp
3. Bản sao hợp lệ các giấy tờ liên quan đến Quyết định đổi tên gọi, chia tách, sáp nhập (nếu có)
4. Bản sao hợp lệ Quyết định và CMND/ Hộ chiếu của Người đại diện theo pháp luật
5. Bản sao hợp lệ Hợp đồng/Quyết định/Giấy ủy quyền và CMND/Hộ chiếu của Người được ủy quyền
6. Giấy xác nhận Mã số giao dịch (dành cho Nhà đầu tư nước ngoài)
7. Tài liệu xác nhận tình trạng Fatca (nếu có)
8. Tên của Chủ đầu tư nắm giữ, trực tiếp hoặc gián tiếp, trên 10% cổ phần của Tổ chức (theo quyền biểu quyết hoặc giá trị)
9. Tài liệu khác theo yêu cầu đối với Chủ đầu tư, Chủ sở hữu hưởng lợi hoặc mục địch khác
10. Bản sao hợp lệ Giấy đăng kí mẫu dấu
11. Bản đăng ký kinh doanh thể hiện các cổ đông, góp bao nhiêu cổ phần. VCBF cần xác định xem có phải là công ty có vốn nước ngoài
12. Hồ sơ mở tài khoản VCBF (đối với trường hợp doanh nghiệp không mở tài khoản trực tuyến)
Hồ sơ đầy đủ gửi về văn phòng VCBF:
Người nhận: Phòng Dịch Vụ Khách Hàng – (028) 3827 0750
Người nhận: Phòng Dịch Vụ Khách Hàng – (024) 3936 4540
Lưu ý: KH doanh nghiệp có thể mở tài khoản online trên app VCBF Mobile/ VCB Digibank. Tuy nhiên vẫn phải bổ sung hồ sơ gốc để kích hoạt lệnh bán.
| Step | Documents Required | Place |
|---|---|---|
| 1. Open FIIA (Foreign Indirect Investment Account) | - Application for opening individual customer account - Individual customer information (for compliance) - Letter of commitment for opening & maintaining |
Vietcombank (VCB) |
| 2. Apply for a Trading Code (mandatory for foreigners investing in Vietnam stock market) | - 2 copies of Investor’s Passport - 2 copies of Securities Trading Code Registration Form - 2 copies of Letter of Authorization for VCBS to apply trading code - 2 copies of Securities Trading Account Opening Contract (for foreign investors at VCBS) - 1 copy of FATCA form |
Passport: Notarized by Vietnamese Authorities Trading code: Vietcombank Securities Limited Company (VCBS) |
| 3. Open VCBF Account | - 1 copy of Investor’s ID/Passport - VCBF open-ended fund application form |
Vietcombank Fund Management (VCBF) |
For foreign investors, the advisory information and transaction order placement are the same as for individual investors. The differences lie in account opening and money transfer.
1. Deposit money into VCBF’s account
From Overseas bank account → Current account of foreigner in Vietnam (Depends on each bank’s procedure.) → FIIA (Foreign Indirect Investment Account) → Trading account at VCBF. For this step, foreign investors need to be physically present at the bank.
2. Transfer money from VCBF’s account back to bank account
From Trading account at VCBF → FIIA (Foreign Indirect Investment Account) (Transfer is automatic once investors place Redemption orders.) → Current account of foreigner in Vietnam or Overseas bank account → withdraw cash (if needed). (For this step, foreign investors also need to be physically present at the bank.)
Giá chứng chỉ quỹ = (Tổng giá trị thị trường của toàn bộ tài sản trong quỹ – Chi phí) / Tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành.
Giải thích chi tiết:
Khi đầu tư vào quỹ quý khách có 3 cách để theo dõi giá chứng chỉ quỹ.
Ngày Giao Dịch (Ngày T) là ngày thứ Ba và thứ Năm hàng tuần.
Nhà đầu tư vui lòng hoàn thành đăng kí và chuyển tiền trước 14 giờ ngày thứ Hai hoặc thứ Tư (Ngày T-1) cho Ngày Giao Dịch (Ngày T) của tuần đó.
Thông báo “Xác nhận giao dịch tiền” sẽ được gửi đến Nhà đầu tư trong vòng 48h kể từ khi tiền được ghi “có” trên tài khoản Quỹ tại Ngân hàng giám sát.
Số tiền tối thiểu để mua Chứng chỉ Quỹ (CCQ) là 100.000đ.
Mục “Tổng tài sản” sẽ được cập nhật trong vòng 3 ngày làm việc sau ngày giao dịch T đối với giao dịch mua thành công.
Tiền bán Chứng chỉ quỹ sẽ được hoàn về tài khoản ngân hàng mà Nhà đầu tư đã đăng ký chậm nhất 5 ngày làm việc sau ngày giao dịch (ngày T)
Giá CCQ là số lẻ được làm tròn xuống đến 02 (hai) số thập phân. Do đó số lượng CCQ Quý khách nhận về sẽ là số lẻ.
Số tiền còn lại chưa mua hết sẽ được cộng vào tài sản của Quỹ. Tài sản của Quỹ tăng thì giá CCQ tăng, giá CCQ tăng thì nhà đầu tư có lợi nhuận.
Khi NĐT đặt lệnh chuyển đổi, VCBF sẽ tự động bán CCQ đang nắm giữ vào kỳ giao dịch đầu tiên và tự động mua CCQ muốn chuyển đổi vào kỳ giao dịch tiếp theo.
Do đó, NĐT sẽ nhận được yêu cầu xác nhận bán khi thực hiện lệnh chuyển đổi.
Trường hợp tiền mua Chứng Chỉ Quỹ được ghi nhận vào tài khoản của Quỹ trước thời hạn nộp tiền nhưng nội dung chuyển khoản không đúng với cú pháp công bố trên trang thông tin điện tử của VCBF, dẫn đến việc mua Chứng Chỉ Quỹ không thành công. Công Ty Quản Lý Quỹ sẽ chuyển trả vào tài khoản ngân hàng mà Nhà đầu tư chỉ định trong Đơn Đăng Ký trong thời hạn 05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày Nhà đầu tư cung cấp đủ các chứng từ, tài liệu theo yêu cầu của Công Ty Quản Lý Quỹ
Thời điểm tốt nhất không phải là “chờ đúng lúc”, mà là bắt đầu càng sớm càng tốt khi bạn đã xác định mục tiêu tài chính (tiết kiệm hưu trí, mua nhà, xe, khởi nghiệp, học phí cho con…).
Lợi ích của việc đầu tư dài hạn thay vì chọn thời điểm để đầu tư:
Nên bán chứng chỉ quỹ khi bạn đã hoàn thành mục tiêu tài chính ban đầu (mua nhà, chi trả học phí, về hưu…) hoặc thực sự cần dùng tiền cho các kế hoạch quan trọng. Việc bán không nên phụ thuộc vào biến động ngắn hạn của thị trường, vì quỹ mở phù hợp cho chiến lược đầu tư dài hạn.
Lời khuyên: Hãy dùng tiền nhàn rỗi để đầu tư và chỉ rút vốn khi có mục đích cụ thể. Giữ vững tâm lý, kiên nhẫn và kỷ luật sẽ giúp bạn tránh bán vội vàng và tận dụng trọn vẹn lợi ích từ tăng trưởng dài hạn.
1. Phí mua: Hiện tại đang miễn phí.
2. Phí bán: Tính trên thời gian nắm giữ, nắm giữ càng lâu phí bán càng thấp. Hiện tại nắm giữ trên 02 năm thì phí bán là miễn phí (đối với Quỹ VCBF - MGF, VCBF - BCF, VCBF - AIF, VCBF- TBF). Nắm giữ trên 01 năm thì phí bán là miễn phí (Đối với quỹ VCBF - FIF).
3. Phí quản lý: Đã được tính vào giá chứng chỉ quỹ. Ví dụ quý khách mua chứng chỉ quỹ giá 10,000 VND thì giá này đã bao gồm phí quản lý.
4. Thuế: Khi bán chứng chỉ quỹ có thuế 0.1%/ tổng số tiền giao dịch.
5. Phí chuyển tiền liên ngân hàng khi bán CCQ và nhận tiền hoàn: Do ngân hàng giám sát thu theo từng thời điểm
Xem chi tiết biểu phí: Tại đây
Biểu phí có thể thay đổi theo từng thời điểm và được VCBF cập nhật trên websiteĐối với KH cá nhân: VCBF sẽ tự trừ thuế bằng 0.1%/tổng giao dịch bán ra và số tiền Quý khách nhận về tài khoản là đã trừ thuế + phí bán + phí chuyển tiền.
Đối với KH doanh nghiệp: Doanh nghiệp tự quyết toán thuế.
Vui lòng liên hệ với VCBF. Chúng tôi rất sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi lúc.
Vui lòng để lại thông tin để được tư vấn đầu tư:
